• • • بانکداری الکترونیک پایه اولیه اجرای قانون منع پولشویی است. شناسایی دقیق تر مشتریان با حساب هایی با مبالغ بالا با اجرای کامل بانکداری الکترونیک میسر خواهد شد، با توجه به اینکه در بانکداری الکترونیک تمهیدات لازم برای ایجاد امنیت و سهولت بیش تر برای خدمت رسانی به مشتریان در نظر گرفته شده است در جهت اجرای هر چه بهتر قانون منع پولشویی و کنترل بیش تر بر روی حساب هایی با مبالغ بالا کمک شایانی را خواهد داشت. در این راستا امکان اینکه بعضی از مشتریان چندین حساب در چند بانک مختلف با مبالغ نسبتاً بالا داشته باشند اگر سیستم اجرایی الکترونیک به طور قوی با یک شبکه متمرکز کنترلی وجود داشته باشند رسیدگی به این حساب ها و ورود و خروج پول به بانک از سهولت و دقت بیشتری برخوردار خواهد شد. بعد از اجرای صحیح این سیستم می توان قانونی در جهت سقف پرداختی پول مشتریان با بانک تصویب کرد تا به بعضی افراد که احتمال کسب پول از راه های نادرست می رود امکان ورود به سیستم بانکی داده نشود. بانکداری الکترونیکی به شدت در جلوگیری از پولشویی تاثیر دارد . در ایران نیز برای کنترل پولشویی باید مبالغ نقد در دست مردم محدود شود. این روند باعث می شود که امنیت اقتصادی کشور افزایش یابد. شاید به همین منظور بوده که ماده ۲ آیین نامه قانون مبارزه با پولشویی مصوب ۱۳۸۸ مقرر داشته « موسسات اعتباری، بیمه ها و شرکت بورس موظفند هنگام ارائه تمامی خدمات و انجام عملیات پولی و مالی حتی کمتر از سقف مقرر (۱۵ میلیون تومان) از جمله انجام هرگونه دریافت و پرداخت، حواله وجه، صدور و پرداخت چک، ارائه تسهیلات، صدور انواع کارت دریافت و پرداخت، صدور ضمانت نامه، خرید و فروش ارز و اوراق گواهی سپرده و اوراق مشارکت، قبول ضمانت و تعهد ضامنان به هر شکل از قبیل امضای سفته، بروات و اعتبارات اسنادی، خرید و فروش سهام نسبت به شناسایی اولیه ارباب رجوع اقدام نموده و اطلاعات آن را در سیستم های اطلاعاتی خود ثبت کنند.» یا در ماده ۲۶ این آیین آمده است که «کارکنان تحت امر اشخاص مشمول تمامی معاملات بیش از سقف مقرر را که ارباب رجوع وجه آنرا به صورت نقد پرداخت می کند ثبت و همراه با توضیحات ارباب رجوع به واحدهای مسئول مبارزه با پولشویی در هر دستگاه و در صورت عدم وجود این واحد، به بالاترین مقام شخص مشمول اطلاع دهند. واحدهای مسئول مبارزه با پولشویی در هر دستگاه و یا بالاترین مقام شخص مشمول (در صورت عدم وجود واحد) موظفند خلاصه فرمهای مذکور را در پایان هر هفته به نحوی که واحد اطلاعات مالی مشخص می سازد ارسال و اصل آنرا به نحو کاملاً حفاظت شده، نگهداری کنند.»

  (( اینجا فقط تکه ای از متن درج شده است. برای خرید متن کامل فایل پایان نامه با فرمت ورد می توانید به سایت feko.ir مراجعه نمایید و کلمه کلیدی مورد نظرتان را جستجو نمایید. ))

منابع و مآخذ
منابع فارسی :
کتب :
باقر زاده، احد، جرایم اقتصادی و پولشویی، مرداد۱۳۸۳، چاپ اول، تهران،انتشارات مجد.

• تجلی، سید آیت اله، مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در بانک ها،۱۳۹۱،چاپ اول،تهران، انتشارات آزاد کتاب.

تذهیبی اصفهانی، فریده ، پولشویی (تطهیر پول)،۱۳۸۱،چاپ اول،تهران، انتشارات زعیم .
توسلی زاده، توران، پیشگیری از جرایم اقتصادی،۱۳۹۲،چاپ اول، تهران، انتشارات جنگل جاودانه.
جزایری، مینا، پولشویی و موسسات مالی،۱۳۸۸، تهران، انتشارات موسسه عالی آموزش بانکداری ایران.

• روون بوسورث و گراهام سالت مارش، پولشویی،۱۳۷۶، ترجمه نصرالله امیر بشیری، چاپ اول،تهران، انتشارات اداره کل آموزش نیروی انتظامی.

• رهامی، محسن ، جرایم بدون بزه دیده ، زمستان ۱۳۸۷،چاپ اول،تهران ، انتشارات میزان.

رهبر، فرهاد و میرزاوند، فضل الله ،پولشویی و روش های مقابله با آن،۱۳۸۷،چاپ اول، تهران، انتشارات دانشگاه تهران .
زارع قاجاری، فردوس و قائم مقامی، علی، استانداردهای بین المللی مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم ،۱۳۹۲، چاپ اول،تهران، انتشارات تاش.
زراعت،عباس،حقوق جزای اختصاصی ۱، جرائم علیه اشخاص،اسفند۱۳۸۵،چاپ سوم،تهران، انتشارات فکر سازان.
زراعت، عباس، حقوق کیفری اقتصادی،۱۳۹۱،چاپ اول،تهران ، انتشارات جنگل.
زراعت ، عباس حقوق جزای عمومی ، ج ۱ ، پاییز۱۳۸۵،چاپ اول،تهران، انتشارات ققنوس.
ساکی، محمد رضا، حقوق کیفری اقتصادی،۱۳۹۳،چاپ سوم،تهران، انتشارات جنگل جاودانه.
سادوسکای، جورج و دیگران، راهنمای امنیت فناوری اطلاعات ،۱۳۸۴،مترجم، مهدی میردامادی و دیگران، چاپ اول، تهران، انتشارات شورای عالی اطلاع رسانی.
سلیمی، صادق، جنایت سازمان یافته فراملی،۱۳۹۱، چاپ دوم ،تهران ،انتشارات جنگل.
صالح ولیدی، محمد، حقوق کیفری اقتصادی، ۱۳۹۰، تهران، انتشارات میزان.
عارفی مسکونی، محمد، جرایم پولشویی،۱۳۸۴، چاپ اول،تهران، انتشارات آریان .
فیض زرین قلم ، بهروز و حاج نوروزی ، مجید، مقررات پیشگیری از پولشویی در موسسات مالی،۱۳۸۴،تهران، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران .
کریانگ ساک کیتی، حقوق بین الملل کیفری،۱۳۹۱، ترجمه یوسفیان، بهنام و اسماعیلی محمد،چاپ اول ، انتشارات سمت.
لاریجانی، باقر و دیگران، پزشک وملاحظات اخلاقی،۱۳۸۳، جلد دوم،چاپ اول، تهران، انتشارات برای فردا .
مسعودی، علیرضا، حقوق بانکی،۱۳۷۸ ، چاپ اول، تهران، انتشارات پیشبرد.

• معظمی، شهلا، جرم سازمان یافته و راه کارهای جهانی مقابله با آن،۱۳۸۴،چاپ اول، تهران، انتشارات دادگستر.

• معین، محمد، فرهنگ فارسی،۱۳۶۰ ، جلد دوم، چاپ چهارم، تهران، انتشارات امیر کبیر.

ملازمیان، مسعود، سیاست جنایی – تقنینی ایران در جرایم اقتصادی،۱۳۸۷، معاونت آموزش قوه قضاییه،تهران، انتشارات جنگل جاودانه.
موسوی مقدم، محمد، پولشویی، ۱۳۹۱ قم، چاپ سوم، (چاپ اول ناشر)، انتشارات حقوق امروز.
موسوی مقدم، محمد، پولشویی، ۱۳۸۶، چاپ دوم، قم، انتشارات دادگستری کل استان قم معاونت آموزشی.

• میرمحمدصادقی، حسین، حقوق جزای بین الملل، ۱۳۷۷، تهران، انتشارات میزان.
  ۲۳-نوربهاء، رضا، زمینه جرمشناسی،۱۳۸۳ ، چاپ سوم، تهران، انتشارات گنج دانش.

• هادیان، ابراهیم، پولشویی و ارتباط با جرائم دیگر،۱۳۸۲، همایش بین المللی مبارزه با پولشویی، دانشگاه شیراز، نشر وفاق.

• همتی، محمد باقر، تدابیر پیشگیرانه و مجازات در قانون مبارزه با پولشویی،۱۳۹۱، چاپ اول تهران، انتشارات خرسندی.

مقاله :
تذهیبی اصفهانی، فریده ، شست و شوی پول در روسیه، تیر۱۳۷۳، هفته نامه اتاق بازرگانی.
جوانمرد، بهروز، جرم تطهیر در حقوق موضوعه ایران،زمستان ۱۳۹۱، کانون وکلای دادگستری مرکز، شماره ۲۱۹ .
خمامی زاده ،فرهاد ،مبارزه با پولشویی در بانک ها و موسسات مالی نگاهی به قانون ضد تروریسم ایالات متحده آمریکا، مجله حقوقی، پاییز۱۳۸۲، نشریه دفتر خدمات بین المللی جمهوری اسلامی ایران ، شماره بیست نهم .

• رحیمی مقدم، علیرضا، پولشویی در تجارت بین الملل، دیماه ۱۳۸۷، نشریه بانک ملی ایران، شماره ۱۴۸.

• زارع علی ، جمالی جعفر ، «تعهد بانک به حفظ اسرار مشتریان و عملیات تبدیل دارایی به اوراق بهادار»، بهار۱۳۹۰، فصلنامه راهبرد، سال بیستم ، شماره ۵۸ .

ژاک بوریکان ، بزهکاری سازمان یافته در حقوق کیفری فرانسه، زمستان۷۶ تا تابستان۷۷ ترجمه دکتر علی حسین نجفی ابرند آبادی، مجله تحقیقات حقوقی دانشکده حقوق دانشگاه شهید بهشتی، شماره ۲۲-۲۱.